Политика AML / KYC
Термины и определения:
Отмывание денег — целенаправленные действия по возвращению в финансовый оборот денежных средств и активов, полученных нелегальным путём.
AML – (Anti-Money laundering) противодействие отмыванию денег, полученных незаконным путем.
KYC – (Know Your Customer / Client) – это принцип, обязывающий сервис предоставления услуг идентифицировать личность своего клиента.
При нажатии кнопки «Я оплатил», пользователь дает согласие на проверку всех транзакций, направленных на адрес обменного сервиса. Адреса кошельков и транзакции пройдут AML Проверку на причастность к высокорисковым активам (High Risk).
К данным активам относятся средства, имеющие следующие метки более 0.1% :
- Dark Service
- Dark Market
- Enforcement action
- Fraudulent Exchange
- Child Exploitation
- Gambling
- Illegal Service
- Ransom
- Mixer
- Sanctions
- Terrorism Financing
- Stolen Coins
- Scam
Если транзакция будет иметь вышеуказанные метки, обмен будет приостановлен, и совершен возврат на адрес отправителя, после прохождения полной верификации личности. В том случае, если при отправке средств со стороны клиента, происходит блокировка биржевого аккаунта обменного пункта, по причине контроля рисков из-за проверки активов клиента, обменный сервис имеет право удерживать средства до момента полной разблокировки аккаунта кастодиального сервиса.
Верификация личности проходит путем предоставления пользователем обменному пункту видео-селфи с паспортом в руках и читаемыми данными (серия и номер паспорта, ФИО) на котором необходимо продемонстрировать без прерывания видео кошелек, с которого происходила отправка средств.
KYC Материалы предоставленные клиентом проверяются AML-специалистом в течении 24-часов.
После успешного завершения KYC-проверки средства возвращаются на адрес отправителя в течение суток или на другой адрес по запросу Заказчика в срок до 10 суток.
При возврате средств, после прохождения процедуры KYC,удерживается комиссия, соответствующая комиссии за отправку средств платежной системой, биржей или эквивалентной комиссии сети. Обменный пункт не взимает дополнительных комиссий.
Вы можете проверить свою транзакцию на сайте BestChange или на сайте AML анализаторов GetBlock coinkyt.com shard.ru rapira.net